NISAや長期投資への関心が高まる一方、個人投資家は商品選び、配分、リバランス、税金を自分で判断する必要があります。

情報が多すぎると短期ニュースに振り回され、リスク許容度に合わない配分や高コスト商品を選びやすくなります。忙しい会社員は定期的な見直しを後回しにしがちです。

投資自動化アプリは利用者の目的、期間、リスク許容度に基づいて長期分散ポートフォリオを提案し、積立、リバランス、税務上の損益調整を自動化します。金融商品説明、手数料、リスクを見える化し、必要に応じて専門家レビューへつなぐ設計にします。まずは教育用シミュレーターから検証し、規制要件に合わせて提供範囲を決めます。家計状況の変化も見直し材料にします。暴落時の行動ルールも事前に確認します。毎月の積立余力の変化も記録します。